¿Alguna vez hemos pensado qué hacer con nuestro dinero? Para saber qué productos financieros son los más recomendables para nosotros, lo mejor es acudir a los expertos y, los asesores financieros son un ejemplo de ello. Sin embargo, tal vez lo que buscamos es convertirnos en este interesante perfil, un asesor financiero online que se encargue de asesorar en sus decisiones de ahorro e inversión a los clientes. Más allá de los estudios necesarios, lo cierto es que para convertirnos en un perfil como este, debemos cumplir con una serie de requisitos que explicamos en este artículo.
A la hora de convertirnos en asesores financieros, deberemos ser muy organizados
Los asesores financieros son aquellos quienes encuentran las soluciones financieras personalizadas más adecuadas a cada cliente. A continuación, son quienes se encargan construir esas soluciones con los productos y servicios necesarios y acompañan a sus clientes en la toma de decisiones para administrar las actividades financieras de cada ahorrador. Los agentes financieros realizan su labor con entidades del sector financiero como son los bancos.
Un perfil que ha surgido en los últimos tiempos, es el del Family Banker. En este caso, se trata de un profesional que brinda a las familias su profesionalidad y alto grado de conocimiento. Se encarga de relacionarse con los clientes y estrechar lazos para desarrollar los aspectos relacionados con la gestión de los recursos financieros. El compromiso es fundamental, se debe preocupar por cada cliente, apoyándoles en su vida financiera.
¿Cuál es el perfil del candidato?
Un asesor financiero, que debe tener una certificación que sea acorde a las exigencias de la CNMV, deberá poseer una sólida cualificación. En primer lugar, debe contar con altos conocimientos en finanzas y los mercados, además de poseer formación y conocimientos en ámbitos como la fiscalidad, el mundo de los seguros o la economía. Además ha de estar permanentemente actualizado sobre los cambios normativos y regulatorios, etc.
Como indicamos anteriormente, para ser asesor financiero se requieren una serie de skills que van más allá de los estudios. En primer lugar, se requerirán habilidades comunicativas excelentes. Las finanzas conductuales han demostrado que las decisiones del inversor son clave en sus resultados y en ese sentido cada vez está más claro que el asesor financiero ha de ser capaz de ayudar a sus clientes a tomar decisiones adecuadas. En ese sentido es esencial la capacidad de comunicar de manera efectiva.
Evidentemente, hay que tener una gran vocación de servicio al cliente, quien debe sentirse acompañado y escuchado en todo momento para poder asesorarle adecuadamente. Asimismo, tendremos en cuenta que deberemos siempre explicar con transparencia y claridad todo aquello que se deba realizar y las decisiones que el ahorrador deba tomar.
Por otra parte, la organización es fundamental. Si bien se agradece en todas las profesiones, en el perfil del asesor financiero se hace indispensable. Deberemos priorizar las responsabilidades y distribuir nuestro tiempo y trabajos a cada cliente. La proactividad será prioritaria y tendremos que gestionar nuestro estrés y emociones para que no interfieran en nuestra capacidad de acompañar y asesorar a nuestros clientes.
La analítica y la resolución eficaz y rápida de problemas también será crucial. Resolveremos los problemas que detectemos y aplicaremos un pensamiento estratégico y lógico. En caso de operaciones repetitivas, trataremos de no caer en la rutina y nos seguiremos fijando en ellas.
Como hemos podido comprobar, existen múltiples razones para ser asesor financiero. Se trata de un perfil y polivalente que requiere de una serie de habilidades y estudios para ofrecer un servicio completo a los clientes. En caso de que busquemos convertirnos en un perfil de este tipo, deberemos formarnos y sobre todo, focalizar nuestra pasión y vocación en este trabajo. Consiste en una unión entre analítica, estudios, sensibilidad, voluntad de servicio y psicología que cada vez está más demandado en el mercado tanto.
Ahora es el momento perfecto para adentrarse en ello y contribuir a que los perfiles como el de asesor financiero continúen acompañando a sus clientes en sus decisiones financieras.